La Administración Federal de Ingresos Públicos -AFIP- ha anunciado una nueva serie de medidas destinadas a regular y monitorear las operaciones realizadas a través de billeteras virtuales. Esta actualización forma parte de una estrategia más amplia para mejorar la trazabilidad de las transacciones y garantizar el cumplimiento de las normativas fiscales vigentes.
A partir de septiembre, la AFIP comenzará a investigar a los usuarios de billeteras digitales que realicen transferencias, mantengan saldos o efectúen consumos que superen ciertos umbrales establecidos por el organismo. Los nuevos límites fijados son los siguientes:
- Transferencias y consumos: Si un usuario realiza transferencias o consumos que superen los 400 mil pesos en un mes, podrá ser notificado por la AFIP.
- Saldos mensuales: Los saldos mantenidos en billeteras virtuales durante el mes no deberán exceder los 700 mil pesos.
La AFIP evaluará las cuentas que superen estos límites para verificar la legalidad de los fondos. En caso de que se detecte un origen ilícito o irregular de los recursos, el organismo puede requerir la documentación necesaria para aclarar la situación. Esta solicitud se realizará mediante correo electrónico o directamente a través de la aplicación de la billetera virtual.
En situaciones en que se detecten irregularidades graves, la AFIP tiene la facultad de cerrar la cuenta del usuario y emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS). Esta medida busca prevenir posibles evasiones fiscales y otros delitos financieros.
Además, la regulación afecta no solo a los usuarios de billeteras virtuales, sino también a bancos y otras entidades financieras. Estas instituciones deberán informar a la AFIP sobre los movimientos que superen los límites establecidos. La medida forma parte de una serie de acciones para fortalecer el control sobre las transacciones financieras en el país.
La AFIP ha subrayado que estas nuevas regulaciones tienen como objetivo asegurar una mayor transparencia en el sistema financiero y mejorar el seguimiento de las operaciones en plataformas electrónicas de pago. La implementación de estas medidas se alinea con el esfuerzo continuo del organismo para fortalecer los mecanismos de control y prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
Agencia MTR